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用办“信用卡”骗了11万人 重庆警方一锅端
2020-03-04 01:37:29  来源:  

  用办“信用卡”骗了11万人 重庆警方一锅端

  重庆警方成功摧毁涉案金额2亿余元、涉及全国多省市的特大网络贷款诈骗犯罪集团

  近日,在公安部刑侦局的组织指挥下,重庆警方历经3个多月缜密侦查,破获一起特大网络贷款诈骗案,全链条摧毁一个利用假借办理消费卡可获取高额贷款、高额透支消费额度,骗取受害人制卡费、会员费等,实施诈骗犯罪、涉及全国多省市的特大网络贷款诈骗犯罪集团,抓获涉嫌违法犯罪人员440名,打掉犯罪团伙14个,捣毁犯罪窝点18个,查扣涉案电脑801台、手机662部,涉案金额2亿余元。

广东股票配资  制发“信用卡”搞贷款诈骗

广东股票配资  4月,重庆市反诈中心民警通过分析研判,发现一条疑似诈骗线索:一家名为“北银创投”的公司涉嫌网络贷款诈骗犯罪。

  5月初,重庆市涪陵区公安局接到市民代先生报警,他在今年年初接到一个陌生电话,称可为其办理大额信用卡,该卡和其他信用卡一样具备加油消费、刷卡购物、网上贷款透支等功能,且还款利率低于“京东白条”“蚂蚁花呗”等消费信贷产品。被骗取信任后,代先生向对方申请办理了一张信用卡,并缴纳了制卡费、会员费等费用,合计7500元。代某收到该卡后,却发现该卡不具备当初所宣传的消费投资功能,且无法使用POS机进行刷卡。这种消费卡正是此前已经进入警方视线的“北银创投”公司制发的“信用”卡。重庆市公安局组织多个警种和涪陵、北碚、双桥、璧山、梁平、开州、城口等区县公安机关成立专案组,开展全面深入的侦查工作。

  诈骗公司各个部门分工明确

  专案组循线追查,通过一个多月的大量工作,成功锁定了一个以朱某某为首的网络贷款诈骗犯罪集团。办案民警查明,该犯罪集团以注册成立的“北京北银创投科技有限公司”为总部,在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门。其中渠道部又分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。

  整个公司各个部门分工明确:渠道部负责制订诈骗话术,发展代理商,代理商进一步润色话术后实施诈骗;制卡部负责针对受害人,制作带有受害人名字的北银创投消费卡;客服部负责宣传消费卡及接听电话,对受害人的投诉进行敷衍、推脱;运维部负责整个公司的运营维护,同时策划网站活动,让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱;后台管理部负责管理网站,维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。

广东股票配资  通过进一步侦查发现,该案涉及全国受害人11万余名,涉案总金额高达2亿余元。

  在公安部刑侦局的组织指挥下,专案组会同窝点地警方制定了周密的抓捕方案。6月12日,重庆警方集约750余名警力,在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下,对18个犯罪窝点同步开展抓捕,共抓获犯罪嫌疑人440名,主犯朱某某对其所犯事实供认不讳。

  通过三个步骤让你掉入陷阱

  据嫌疑人交代,警方将该团伙的诈骗手法进行了梳理,发现有三个主要步骤:

广东股票配资  第一,吹嘘包装“北银创投”消费卡功能齐全且低息优惠。嫌疑人在非法获取公民个人信息后,选择有网络信贷需求、急需资金周转的群众为对象,通过电话、微信的方式配资开户 受害人,谎称北银创投公司与“网联”联合26家银行共同推出的“北银创投”消费卡具备信用卡功能,可用于商城购物、现金贷款、零首付购车、加油消费、POS机刷卡等。消费卡分“公爵”、“侯爵”、“伯爵”三种级别,可分别享受50万元、30万元、10万元的信用消费额度,还款利率却低于京东白条、蚂蚁花呗等信用类产品。

  第二,貌似标准的申请办理流程其实要收取各种费用。办理消费卡也有一整套流程,给人感觉非常标准正规:代理商会在公司网站录入办卡人相关申请信息,这个流程会按拟办卡消费额度的千分之五收取制卡费(2500元、1500元、500元);总公司收到制卡费后,会进行网上审批,授予消费额度,制卡寄送至代理商处。代理商收到北银创投消费卡后,将印有办卡人名字的消费卡通过微信视频传递给办卡人,同时要求办卡人交付消费额度百分之二的服务费(10000元、6000元、2000元)。

广东股票配资  最后,设置陷阱和门槛迫使事主“知难而退”。虽然交了各种费用,但办卡人会想:终于拿到卡了,低息贷款享受了,不就挽回损失了吗?然而,此消费卡只能在公司指定的网站消费及享受分期付款的优惠,而网站上的东西价格都远超实际,例如价值5000元的手机,标价一万元,分期第一期就需要5000元;需要10万元的现金贷款,必须先在网站上消费20万元才有资格……种种门槛、种种苛刻条件,最终让你明白,继续使用该卡非常不划算。

  本报记者 景然

  警方提醒

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  申请贷款须到正规机构

  重庆警方在此提醒广大群众,切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告,所谓的“功能齐全、低息便捷”都是美丽泡沫。需要申请贷款时,到正规贷款机构办理是唯一正确的选择。正规的机构一般为公开营业场所,有公开配资开户 方式和营业执照等。在进行信用贷款时,还需要相关手续,比如申请人的身份证明、工作证明等资信材料。而最重要的是,银行、正规贷款公司都不会要求借款人在申贷前就支付手续费等各种费用,切勿因贪图蝇头小利,而因小失大。

  景然

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